Position Talk

2006年
　1月ごろ　なんとなく不動産購入と金融資産の見直しを考え始める。
　２月～４月　物件情報を収集するとともに、投資関連の本を読み漁り始める
　５月　一戸建てかマンションか迷った挙句、マンションの購入を決める
　６月～８月　『みんなの投資』を参考に、まず企業型確定拠出年金（401K）で実践を始める。あわせて証券会社（野村證券、イー・トレード証券）とソニー銀行で口座を開設し、従業員持株会から単位株を引き出す。が、株価低迷により売却の決心つかず
　～１２月　株価が上向いてきたので売却タイミングを考え始める

2007年
　1月　住宅ローンや引越しなど、もろもろの手配を進める
　２月　コンプライアンス手続きを経て持株を約半分売却。住宅ローン頭金の残りはMRF
　３月　新居に引越し。楽天証券と投信スーパーセンターに口座開設。401Kリバランス。持株の残り半分を売却（MRFに）
　４月　投信スーパーセンターとソニー銀行で投信つみたて開始。イー･トレード証券で国内株式、楽天証券で海外ETFの購入開始
　５月～　円安＋海外株式相場の上昇により、MRFを全額投入する決心がつかないので、当面ドルコスト的に毎月海外ETFを購入しつつ、ポートフォリオの完成を目指してMRFからのスイッチを継続中

というわけで、個別のイベントについては今後つらつら書いていこうと思います。最近の状況に追いつくのはいつになることやら？
　

典型的なサラリーマンポートフォリオ（？）を見直すことにしたきっかけは、以下の３点です。

・証券優遇税制の廃止
従業員持株会を15年ぐらいは続けていますので、ドルコスト平均法の効果でそれなりに含み益がたまっています。証券優遇税制が廃止されると、譲渡所得への課税が2倍（10％→20％）になってしまうので、最低でも税率が上がる前にクロス取引をして含み益を出しておかなければ、余計な税金を収めることになってしまいます（結果的には2008年末まで延長されましたが）。

・不動産の購入
ライフスタイルがどう変わるかわからないので、社会人になって以来ずっと賃貸で生活してきましたが、今後も家賃を払い続けるのも不合理に思えてマンションの購入を決心しました。となると住宅ローンの申し込みとなるわけですが、頭金の確保や金利状況まで、あらためて自分の金融資産の状況を見直す必要が出てきました。

・多少はヒマができた
１週間徹夜が続くようなデスマ案件（というか、そういう仕事の尻拭いを押し付けてくる人たち）とは距離を置くようにしたので、それなりに自由な時間が増えた（その後しっかりと報復査定をくらいましたが）

というわけで、2006年の春から新居を探しつつアセットアロケーションを考える生活が始まりました。

「ポジショントーク」をするからには簡単に自分のプロフィールを書いておきます。

表示名：ポジション★トーカー
・40台に突入した♂しかしまだ独身
・都内の会社に新卒で就職後、そのまま勤務
　※会社の都合で子会社になったり孫会社になったり会社またいで兼任になったり
・定年を迎えた母親と同居
　※生活費は出してますのでパラサイトではないです（＾＾；）
・金融資産の状況
　普通預金（給与振込みとかカードの引き落としとか）
　積立定期（月1万円の積立）
　財形貯蓄（年間30万円までは補助があるので）
　勤務先の従業員持株会（毎月の天引き＋奨励金10％）
　勤務先の企業型確定拠出年金（401K）
という典型的なサラリーマンポートフォリオ（？）です。